2万亿美元洗钱案对公泄密之后银行业专家如何评价此事

周一，在主要贷款机构和其他金融机构协助的价值2万亿美元的可疑交易报告泄露后，银行股纷纷暴跌。

这些文件由 Buzzfeed 和美国国际调查记者同盟调查局获得，其中包含1999年至2017年间美国财政部金融犯罪执法网络(FinCen)收到的可疑活动报告。

金融机构在法律上有义务在监管机构发现任何可疑活动时向其发出警报，比如违反洗钱或制裁规定。然而，这些特别行政部门的报告并不一定被认可为犯罪行为的证据。

德意志银行、摩根大通、渣打银行、汇丰银行、巴克莱银行、纽约梅隆银行和法国兴业银行都在文件中被确认有重大问题。在近年来，这些银行都强调增加了金融系统安全建设的支出，并否认存在任何有意的不当交易行为。

隐藏在案件背后的复杂情况

监管咨询公司 Fenergo 金融犯罪主管雷切尔伍利(Rachel Woolley)表示，金融犯罪执法网的文件暴露出“整个金融体系和金融业的系统性失灵”。她建议，特别行动部门被用作”防御机制” ，将责任转嫁给其他利益攸关方，因为许多国家缺乏资源积极调查此类报告。

自金融危机以来，罚款已经超过了400亿美元，但是这真的能阻止金融机构为洗钱恶势力提供便利吗？伍利在周一给 CNBC 的一封电子邮件中说。“与非法流动的数万亿美元相比，这些看起来只是做生意的正常成本支出。”

她建议，金融监管部门的重点现在必须转向“有效”而非“技术”上合规。

“隐藏在复杂性和纸上谈兵的日子一去不复返了，整个行业需要更有效地合作，以便坚持政策，防止犯罪进入金融体系。”

对国际社会构成严重威胁

国际金融研究所(IIF)周日表示，希望这些调查结果将促使世界各地的决策者制定紧急改革，以打击金融犯罪，总裁兼首席执行官蒂姆 · 亚当斯说，“对整个国际社会构成严重威胁。”

亚当斯说: 「今日报告的结果再次强调有需要推行以情报系统为主导的金融罪行风险管理改革，这些改革是由公私营机构合作和跨境资讯分享的有效改善所带动，再加上高科技的应用，以加强全球打击金融罪行的合作框架。」

国际金融情报机构强调，在管理金融犯罪风险与确保合法客户能够利用金融系统之间，需要取得平衡。报告建议，作为这种平衡的一部分，特别行动区应与行动和战术情报共享协同工作。

该机构还强调，必须”通过实际利益所有权信息披露改革，以可靠和透明的方式确定在商业关系中行使控制权的真正所有者或者个人。”

最严苛的经济处罚

在最近的一份报告中，DBRS Morningstar 强调了对内部控制的日益严格的审查，以及与回顾性处理合规失败相关的往往是巨大的成本，提出了早期投资是否会降低总成本的问题。

“我们认为，建立充分的内部控制应该是银行的首要任务。尽管冠状病毒疾病和低利率给银行的盈利能力带来了压力，但银行必须继续投资于加强对作业风险的控制。

“我们目前看到，监管审查正在加强，重点是银行的作业风险监督，我们认为，在防止洗钱或资助恐怖主义等领域的任何疏忽，都可能招致重大的经济处罚。”

金融犯罪执法网泄密事件，是继近年来巴拿马文件、1MDB 和罗安达泄密事件之后，一系列涉及全球金融体系的丑闻中的最新一起。

FinCen 文件的消息导致欧洲银行类股周一下跌，截至午后中段，斯托克600指数下跌4.6% ，汇丰银行股价跌至25年低点。